Зарплатная карта Тинькофф: условия и проценты, тарифы, стоит ли открывать, как заказать и оформить

Зарплатный проект Тинькофф

Зарплатный проект – это способ одновременного зачисления заработной платы сотрудникам на их пластиковые карточки. Переводы обрабатываются согласно договору, подписанному между банком и предприятием. Ответственный сотрудник бухгалтерии формирует зарплатную ведомость и направляет ее на оплату через систему «Клиент-банк». Менеджер Тинькофф, который закреплен за данным предприятием, проверяет документ и акцептует. Сроки зачисления зарплаты зависят от работы процессингового центра. Как правило, платежи поступают мгновенно.

В договоре о подключении зарплатного проекта прописаны следующие условия:

1. Карта может быть выпущена даже для одного сотрудника.
2. В штат работодателя могут входит как резиденты, так и нерезиденты. Последние дополнительно предоставляют документы, подтверждающие их законное пребывание на территории России.
3. Индивидуальным предпринимателям запрещено перечислять себе зарплату.
4. Установлены лимиты на перечисление средств на карты сторонних банков.
5. К одному зарплатному счету можно выпустить до пяти карт.
6. Тарифы на операции зависят от типа «пластика».

Зарплатный проект подключается по желанию клиента. Также необходимо учитывать и мнение сотрудников компании.

Рекомендуем ещё прочесть про с какого возраста можно оформить карту тинькофф на нашем сайте

Как работает зарплатный проект Тинькофф Банка?

Оформить зарплатную карту в Тинькофф банке

Данная программа разработана специально для облегчения процесса расчёта компании или ИП с работниками.

После подключения к проекту руководство предоставляет в банк реестр всех сотрудников, с которыми был заключён трудовой договор. Для каждого из них открывается индивидуальный счёт, к которому будет привязана специальная зарплатная карточка.

В дальнейшем на личные счета работников переводится их доход:

• ежемесячный заработок;
• премии;
• оплаты по больничному листу;
• и т. д.

В Банке Тинькофф тарифы по зарплатному проекту устанавливаются индивидуально. Обслуживание специальных карточек и самого проекта осуществляется бесплатно.

Перевод денежных средств работникам не требует оплаты каких-либо комиссионных сборов. Финансы поступают на баланс моментально.

Заказать проект можно и без наличия расчётного счёта в Банке Тинькофф. Перевод денежных средств в пользу работников осуществляется через интернет-банкинг. Данный проект легко подключается к системе 1С, поэтому у бухгалтера не возникнет проблем с управлением.

За предприятием и ИП закрепляются персональные менеджеры. При необходимости они помогают решить возникшие проблемы и отвечают на интересующие вопросы.

Интересная статья: открытие расчетного счета в Тинькофф банке.

Преимущества для сотрудников

• У карты нет комиссии за выпуск и обслуживание.
• Можно бесплатно снять наличные с карты в любом банкомате (в пределах лимита).
• За покупки начисляется кэшбэк до 30%.
• Можно получить дополнительный доход с остатка собственных средств (до 6% годовых).
• Доступны льготные условия кредитования (ставка по кредиту ниже на 3%).
• Можно подключить индивидуальный зарплатный проект.

Документы для получения услуги

Перечень документации зависит от налогового статуса заявителя, особенностей бизнеса, факта наличия или отсутствия расчётного счёта в Банке Тинькофф и иных факторов.

После подачи онлайн-заявки с клиентом свяжется специалист и сообщит, какие бумаги будут необходимы в конкретном случае.

Чаще всего представитель организации обязуется подготовить:

• учредительные документы;
• карточку с образцами подписей должностных лиц;
• выписку из ЕГРЮЛ;
• документ, подтверждающий наличие полномочий у заявителя (например, доверенность, приказ об избрании руководителя);
• финансовую отчётность;
• бланк со сведениями о деловой репутации;
• патенты и/или разрешения от государственных инстанций для осуществления определённой коммерческой деятельности;
• паспорта всех должностных лиц.

При необходимости перечень документов можно уточнить заранее, связавшись с менеджером через call-центр.

 

Рекомендуем ещё прочесть статью про можно ли иметь две дебетовые карты тинькофф на нашем сайте

Условия и проценты

Тинькофф банк предлагает выгодные условия обслуживания для участников зарплатного проекта:

• обслуживание счета – бесплатно, при условии, что на него регулярно поступают платежи от предприятия;
• повышенный кэшбэк – до 30%;
• снятие наличных без комиссии в любом банкомате, включая и за рубежом (до 100 000 рублей);
• начисление процентов на остаток до 300 000 рублей – до 6% годовых;
• возможность подключения овердрафта. Кредит автоматически погашается при поступлении заработной платы:
• бесплатная доставка по территории России;
• конвертация средств в любую валюту в личном кабинете или через мобильное приложение;
• бесплатный выпуск 5 дополнительных карт на имя клиента и членов его семьи.

Пользоваться картой от Тинькофф выгодно и удобно. Банк предлагает круглосуточную техническую поддержку и современные онлайн-сервисы. После оформления продукта желательно установить мобильное приложение на свой гаджет и иметь круглосуточный доступ к счету. В личном кабинете можно выполнять основные банковские операции и проверять бонусы.

 

Как стать индивидуальным зарплатным клиентом?

Оформить зарплатную карту в Тинькофф банке

Сотрудник по собственному усмотрению решает, в какую финансовую организацию будет переводиться его заработок.

Если компания или ИП не сотрудничает с Банком Тинькофф, возможно самостоятельно оформить дебетовую карту и стать индивидуальным зарплатным клиентом.

К преимуществам относят:

• получение всех бонусов, что предусмотрены при подключении к проекту;
• наличие льгот при оформлении иных банковских продуктов;
• бесплатное обслуживание карточки при соблюдении условий банка.

Чтобы заработок перечислялся на специальную карточку от Тинькофф Банка, обратитесь в отдел бухгалтерии по месту вашего трудоустройства с соответствующим заявлением. Бланк, как правило, предоставляется вместе с карточным продуктом представителем банка. При необходимости запрос оформляется в свободной форме.

 

Как открыть зарплатную карту Тинькофф

В отличие от большинства других, у данного банка нет филиалов и отделений – все процедуры и операции выполняются в режиме онлайн с помощью мобильного приложения, либо на сайте. В том числе и оформление зарплатной карты.

Чтобы заказать зарплатную карту Тинькофф через интернет, достаточно перейти на официальный сайт банка и заполнить небольшую анкету. А чтобы получить карточку не обязательно даже выходить из дома: так как у банка нет отделений, карточки доставляются курьерами – для крупных городов срок изготовления и доставки обычно не превышает 1-2 рабочих дней.

В назначенный день вам придет СМС-напоминание о доставке, а за час до приезда позвонит курьер – не забудьте подготовить паспорт. Во время встречи представитель банка проверит правильность заполнения документов, передаст карточку и сфотографирует вас с конвертом, а также ответит на ваши вопросы.

Получил зарплатную карту, что дальше?

Сотрудник компании может пользоваться карточкой на льготной основе. Но, если он уволится, то этот банковский продукт можно оставить себе и пользоваться им дальше на общих условиях.

Видео по теме:

 

Что делать если уже есть карта Тинькофф

Если сотрудник уже является клиентом Тинькофф, следует в личном кабинете в меню, расположенном в левой части экрана, выбрать номер карточного счета.

Затем во вкладке «О счете» активировать функцию «Заявление на перевод заработной платы».

Можно ли получить зарплатную карту, не гражданину РФ?

Оформить зарплатную карту Тинькофф могут как граждане РФ, так и лица с иностранным гражданством.

Для граждан других государств потребуется документ, подтверждающий их нахождение на территории России, например, миграционная карта, виза, вид на жительство и др.

Сроки зачисления зарплаты на карту

Заказать карту для зарплаты

Денежные средства поступают на пластик Тинькофф в день выплаты заработной платы, установленный работодателем в соответствии с требованиями Трудового кодекса. На этот факт не влияет наличие у прочих сотрудников карт других банков – в этом случае бухгалтеры организации просто оформляют несколько ведомостей на зарплату. Закон запрещает задерживать заработок или вводить какие-либо иные ограничения, связанные с зарплатным банком.

1. 
   Владимир 01.07.2020 в 16:25Не могу получить зарплату на карту Тинькофф уже 3 день со слов бухгалтера деньги были переведены на счёт ещё 29 июня сегодня 2 июля денег до сих пор нет в чем трудность

 

Что произойдет, если я уволюсь из организации

Вы останетесь нашим клиентом все равно, у вас будет тот же тарифный план, что и был во время работы. Можете продолжать пользоваться картой Тинькофф дальше.

Условия получения наличных средств по зарплатной карточке

В компании Тинькофф возможно заказать зарплатную карту с выгодными условиями, подать онлайн-заявку у вас есть возможность 24/7. Данное банковское предложение имеет следующие ограничения по получению наличных средств:

• Получение наличных можно осуществлять в любом банкомате по всему миру;
• Комиссионный сбор не насчитывается, если за раз вы хотите получить не меньше 3 тысяч рублей, и не больше 150 тысяч рублей;
• При получении денег через банкоматы банка Тинькофф нет ограничений по сумме получение средств за одну операцию. За месяц можно получить не более 500 тыс. руб.;
• При получении денежных средств менее 3 тысяч рублей со счета спишется комиссионный сбор в размере 90 руб.;
• Если желаемая сумма для получения выше 500 тысяч рублей, тогда денежное обязательство составит 2 % с необходимой суммы денег.

Есть ли овердрафт?

Овердрафт на зарплатную карту возможен, но будет подключен по вашему запросу.

До 3000 рублей овердрафт предоставляется бесплатно, дальше зависит от суммы:

• 3000 — 10 000 рублей — 19 рублей в день;
• 10 000 — 25 000 рублей — 39 рублей в день;
• 25 000 — 75 000 рублей — 59 рублей в день.

Переводы с зарплатной карты

Зарплатной карточкой можно пользоваться так же, как и дебетовой: снимать с нее наличные, расплачиваться в интернете или торговых точках, переводить деньги другим людям или себе на карты сторонних банков.

Для осуществления переводов используется несколько вариантов:

• сервис card-to-card на сайте tinkoff.ru или в приложении Тинькофф «С карты на карту» (подробнее);
• мобильное приложение банка;
• личный кабинет на tinkoff.ru;
• сторонние сервисы.

Например, через сервис c2c банк позволит перевести до 100 тысяч рублей за один раз и не более 500 тысяч рублей в сутки. Для перечисления более крупных сумм банк рекомендует воспользоваться личным кабинетом или приложением. Внутрибанковские переводы совершаются без комиссии. За перечисления в сторонние банки взимается 1,5% от суммы перевода (от 30 рублей).

Стоит ли открывать зарплатную карту?

Отказываясь от участия в зарплатном проекте сотрудник норовит испортить отношения с работодателем, но особого дискомфорта карта своему владельцу не принесет. Отзывы пользователей показывают, что если человек разберется во всех тонкостях начисления кэшбэка, акциях и бонусных программах, он сможет зарабатывать на карте с помощью кэшбэка.

Плюс — картой удобно пользоваться: оплачивать приобретения и услуги в интернет-банке и мобильном приложении, гаджетами с функциями Google Pay, Samsung Pay, Apple Pay. Покупки до 1000 рублей можно оплатить касанием карты без ПИН-кода.

 

Курсы валют

Курс ЦБ
$ 74.61	€ 88.66

Биржевой курс
$ 74.55	€ 88.89

 

Стоимость обслуживания

Цена за обслуживание рублевой карты Black может равняться нулю, если остаток на счёте не опускается ниже отметки в 30-50 тысяч рублей, или если пользователь оформил кредит наличными.

Цена за обслуживание рублёвой карты Black Edition также будет равна нулю, если на всех счетах в банке Тинькофф (карточные и бкс) не менее 3000000 рублей, или суммарный расход на приобретения за месяц превысил 200000 рублей. Первый месяц обслуживания бесплатно при любых условиях.

Доступные тарифные условия в рамках зарплатных проектов от Тинькофф

Сегодня у вас есть шанс на выбор оформить зарплатную карту Тинькофф по онлайн заявке со следующим тарифным планом:

1. Тарифный план «Зарплатный». Плата за ежемесячное предоставление услуг по счету не снимается. Зачисление % на остаток по банковскому счету проводиться только от 100 тыс. руб.;
2. Тариф «Стандартный». При выполнении определенных условий, плата за предоставление услуг по пластику сниматься не будет. Зачисление процентов проводится на любую сумму, что оставалась на вашем банковском счету.

Многие пользователи, которые уже заказали зарплатную карту Тинькофф, подключили тарифный план «Зарплатный», а чтобы получать проценты на любой остаток по вашему счету, дополнительно откройте счет для накоплений.

Банковский счет для накоплений представляет собой простой депозитный счет, который имеет преимущества финансового вклада и дебетового пластика. То есть:

• Начисление процентов осуществляется ежедневно, а зачисление на счет проводится один раз в месяц;
• Денежные средства получить с данного счета можно без комиссионного сбора. Перевод модно провести в любое время суток в режиме онлайн. Средства переводятся на основной счет моментально;
• Накопленные % не теряются при закрытии счета или перевода с него денежных средств.

Можно ли подключить к зарплатному проекту карту другого банка

В рамках зарплатного проекта можно отправлять переводы на карты других банков. Каждой организации в индивидуальном порядке устанавливается количество таких переводов, которые проводятся бесплатно.

При превышении лимита будет взиматься комиссия (размер указывается в договоре).

У Tinkoff Black есть минусы, куда без них

Не бывает такого, что за 4 года не находишь минусов даже в самой лучшей вещи в жизни. Так и с Тинькофф.

На сегодняшний день у меня таких минусов два: один про тарифы, другой про карты. К приложению вопросов давно ноль.

Не нравятся условия по процентам на остаток. Если у вас меньше 300 тыс. рублей, то на остаток начисляется 6% годовых, и всё классно. Вариант отличный, сравнимый со среднестатистическим вкладом – и без «штрафов», ограничений на траты и доступ к деньгам.

Но всё, что лежит на карте сверх 300 тыс., не учитывается в подсчёте процентов на остаток. Хоть пять миллионов положите, по Tinkoff Black получать будете только 6% с 300 тыс., ни копейки больше.

Тут логично заметить, что не каждый хранит на банковской карте больше 300 тыс. рублей. И что у Тинькофф есть новая премиум-карта Tinkoff Black Edition, в которой этот лимит снят.

Но сейчас говорим про обычный «блэк», и по нему хранить больше 300К невыгодно. Лучше открывать вклад, либо перекидывать остальные деньги на другую карту.

Можно иметь Black и Black Edition одновременно, а вот Яндекс.Карту – только отдельно

Нельзя завести карты Яндекса и карту Black одновременно. Раньше у Тинькофф можно было иметь только один дебетовый счет, и относительно недавно это ограничение убрали.

Но почему-то оставили в одном случае.

У Тинькофф появилась Яндекс.Карта с отличным кэшбеком за Такси и другие сервисы Яндекса. Чтобы её получить, я должен фактически отказаться от Black – закрыть эту карту и получить новый «пластик», уже с логотипчиком Яндекса.

Радует, что сделать это легко: надо написать в чат поддержки, и через 1-2 дня у вас на руках будет новая, нужная карта. Но почему я не могу просто завести её в дополнение к Black? Жаль.

Плюсы и минусы карты Тинькофф Black

К преимуществам зарплатной карты Тинькофф можно отнести следующие:

• Быстрая и бесплатная доставка;
• Высокая ставка кэшбэка:
  • до 30% за покупки у партнеров банка;
  • до 15% в выбранных категориях и местах;
  • 1% — за остальные покупки.
• Кэшбэк начисляется рублями, а не бонусными баллами;
• Бесплатное обслуживание для зарплатных клиентов.

Но кроме того у данной карточки есть несколько условий, которые можно назвать ее недостатками:

• Для зарплатных клиентов проценты на остаток начисляются на сумму от 100000 до 300000 рублей (на стандартном тарифе нижняя граница отсутствует) при сумме покупок от 3000 рублей за расчетный период.
• Если вы являетесь владельцем обычной дебетовой, а не зарплатной, карты Тинькофф Блэк для бесплатного обслуживания потребуется держать не менее 50000 рублей на вкладах, накопительных счетах, картсчетах и брокерских счетах, либо иметь кредит, выданный на картсчет. В противном случае стоимость обслуживания составит 99 рублей в месяц.
• Стоит учесть, что в небольших населенных пунктах отсутствуют фирменные банкоматы Тинькофф, а минимальная сумма с которой не взимается комиссия при снятии наличных в банкоматах сторонних банков составляет 3000 рублей за операцию.