Тинькофф: снять с карты наличные деньги (без комиссии)

Когда возникает необходимость снятия наличной валюты

Валютные карты — это обыкновенные банковские карточки, на которых хранятся не рубли, а иностранные деньги по выбору пользователя. С помощью такого пластика также расплачиваются в магазинах, проводят безналичные операции, снимают купюры.

Оформить валютную карту сегодня считается актуально. Ведь большое количество граждан путешествует, покупает зарубежные туры, отправляется в заграничные командировки. Карта с долларами способна облегчить пребывание на территории любого государства. Так, например, главное ее преимущество заключается в экономии на комиссионных сборах, снимаемых с карточек за конвертацию рублей в доллары.

Но бывают ситуации, когда необходимо снять доллары или евро с карты Тинькофф. Среди россиян, планирующих простой пляжный отдых на курортах с местными экскурсиями, выгоднее всего держать деньги при себе. Им совсем не хочется бегать по городу и искать банкомат для того, чтобы обналичить средства. К тому же не исключена высокая комиссия за такую операцию. А некоторые граждане увереннее себя чувствуют, когда валюта под рукой и не надо беспокоиться. Ведь время от времени карточки перестают работать, а ПИН-код иногда забывается.

Предприимчивые люди снимают евро или доллары с карты Тинькофф для того, чтобы хорошо заработать без лишних усилий. Резкими скачками курса уже никого не удивить, а на разнице удается получить дополнительную прибыль. Так, владельцы карт, когда доллар становится дороже, чем, например, месяц назад, снимают валюту и затем отправляются в банки для обмена ее на рубли.

ЧИТАТЬ  Алгоритм действий для отказа от кредитной карты Тинькофф

Доступные способы, как снять валюту с карты или счета Тинькофф Банка

Получить на руки американские денежные знаки можно через собственные терминалы компании (их пока немного), чужие банкоматы и перевод на другую карту.

Методы снятия валюты с карты Тинькофф

Если у вас возникла потребность в снятии валюты с платежного инструмента Тинькофф, то сделать это вы сможете при помощи нескольких методов, среди которых:

1. Вы сможете снять необходимый объем валюты со счета своего платежного инструмента при помощи специализированных терминалов, принадлежащих Тинькофф банку. Сразу следует отметить тот факт, что подобные терминалы располагаются лишь в крупных городах нашей страны. Из-за относительно небольшого количества собственных терминалов Тинькофф банка у вас могут возникнуть определенные трудности с поиском подходящего устройства.
2. Также вы можете обменять наличные средства в валюту, воспользовавшись банкоматами банковских структур, сотрудничающих с Тинькофф банком.
3. Кроме того, вы сможете отправить средства в валюте при помощи безналичной транзакции.

Что касается снятия валюты с банкомата Тинькофф или устройства самообслуживания сторонней банковской структуры, то данная процедура является предельно простой. Вам предстоит совершить следующие действия:

1. В первую очередь вам потребуется отыскать подходящее устройство самообслуживания и вставить в него свою валютную карту.
2. Далее необходимо ввести код доступа к платежному инструменту.
3. После попадания в основное меню платежного инструмента вам необходимо выбрать опцию снятия наличных средств.
4. Далее система предложит вам выбрать валюту, в которой вы планируете получить наличность.
5. На завершающем этапе вам следует лишь указать объем денежных средств, которые вы планируете снять, и подтвердить операцию.

При использовании банкоматов Тинькофф банка вы сможете снять наличность в иностранной валюте без необходимости оплачивать комиссионные сборы, если вы снимаете не менее ста долларов. При снятии денежных средств в объеме менее 100 американских долларов вам потребуется оплатить комиссионные сборы размером 5 долларов. Если вы примите решение воспользоваться устройством самообслуживания партнерской банковской структуры, то с вас в обязательном порядке будут удержаны дополнительные комиссионные сборы.

Отдельного упоминания заслуживает тот факт, что не все устройства самообслуживания банков-партнеров позволяют снимать наличность в валюте. По этой причине вам следует использовать лишь те устройства, которые позволяют снимать наличность в иностранной валюте.

Перевод валюты на счет в другом банке

Для перевода денежных средств в валюте не счет в сторонне банковской структуре вам необходимо воспользоваться личным кабинетом в онлайн-сервисе или приложении Тинькофф для мобильных устройств. Данная операция включает в себя следующие этапы:

1. В первую очередь вам потребуется авторизоваться в личном кабинет при помощи своего пароля и логина.
2. После попадания в основное меню личного кабинета вам потребуется перейти в специализированный раздел для оформления безналичных транзакций.
3. Затем в специальную форму вам потребуется внести реквизиты получателя, объем денежных средств и указать валюту, в которой будет осуществлен денежный перевод.
4. На завершающем этапе вам останется лишь подтвердить оформленную транзакцию.

Так как положение Тинькофф является версией личного кабинета для мобильных устройств оформление валютной транзакции осуществляется по аналогичной схеме.

Отдельного упоминания заслуживает тот факт, что при переводе денежных средств в валюте на счет в сторонней банковской структуре с вас будет удержана комиссия в размере 15 долларов. Эту особенность необходимо в обязательном порядке учитывать, так как если вы отправите 1000 долларов, то до получателя дойдет лишь 985 долларов. Если вам необходимо отправить получателю именно 1000 долларов, то транзакцию следует оформлять на 1015 долларов.

На доставку денежных средств получателю при помощи этого метода может потребоваться до 3 суток.

Какую сумму в долларах можно снять с карты Тинькофф Банка

За одну операцию снимается сумма, не превышающая 20 000 у.е. За один расчетный период без комиссии можно снимать до 5000 у.е. В дальнейшем от суммы, превышающей этот лимит, банк взимает комиссию в размере 2%.

Комиссия взимается в той же валюте, в которой совершается операция. За границей к комиссии со стороны Тинькофф Банка может добавляться и плата в пользу иностранного банка, а банкомате которого снимаются наличные. Целесообразно снимать наличные за границей в том случае, если валюта снятия является основной денежной единицей государства, в котором совершается операция.

Какая комиссия за снятие наличных с карты Тинькофф Блэк

Если внимательно изучить тарифы, размещенные на официальном сайте ТКС-банка, то вы можете увидеть, что обналичиванию карточки посвящен целый раздел. Будет у вас комиссия за эту процедуру или нет, будет зависеть от размера запрашиваемой вами суммы, а также от того, где именно вы хотите её получить.

Если хотите снять наличные с карты Тинькофф Блэк без комиссии, то вам нужно помнить о следующих правилах:

• Снимать можно до 500.000 рублей в банкоматах Тинькофф,
• От 3.000 до 100.000 рублей в других банках, в том числе и за рубежом.

Соответственно, если вы превышаете это значение, то у вас будет комиссия за обналичивания. К примеру, если вы в банкомате ТКС запросили свыше 500.000 рублей, то на эту разницу начислят комиссию в 2%, но не менее 90 рубл.

Если же вы воспользовались банкоматами других банковских организаций, то при запросе меньше 3000 рублей снимут фиксированную комиссию в размере 90 руб. А если вам понадобилось более 100 тысяч, то на часть суммы свыше этого предела начислят сбор 2%, но не менее 90 рублей.

Отличие снятия денежных средств с различных форм пластиков

Существует две формы – кредитная карта и дебетовая. Первая обслуживается по льготному тарифному плану с подключением беспроцентного периода действия и потому с кредитной карты лучше не снимать денежные средства, так как в этом случае все льготы будут аннулированы, и клиенту придется оплачивать проценты за весь период действия ссуды.

С дебетовой картой все проще – она не имеет строгих ограничений, и потому пользователи могут спокойно выводить денежные средства наличными, не боясь, что кэшбэки будут вычитаны, а льготная программа аннулирована.

Способы снятия

Банк инновационный, внедряет модель lifestyle banking. Это нечто вроде путеводителя клиента в части собственных финансов, закрывающего все потребности клиента (расчетные карты, кредиты, страхование, инвестиции, страхование, путешествия).

Получилась целая экосистема с инновационными сервисами, максимально облегчающая и упрощающая доступ ко всем услугам. Касается это и способов обналички. Нет только классического через кассу.

 

 

Какая комиссия при снятии валюты?

Комиссия не взимается, если в течение расчетного периода по карточке Tinkoff снимается от 100 до 5000 USD или EUR. При превышении данного лимита банк берет 2% от «лишней» суммы, но не менее 3 долларов/евро. Аналогичные правила действуют за рубежом.

Обратите внимание! Если вы прибыли, например, в Германию и сняли 5600 EUR, то комиссия составит 12 EUR (это 2% от суммы превышения). Если же получено 5100 EUR, то за снятие наличных придется заплатить 3 EUR (минимальный тариф).

При снятии сумм до 100 долларов/евро комиссия составляет 3 USD или EUR соответственно. А если в банкомате Тинькофф снимается валюта по карточке другого банка, взимается комиссия 5%.

Можно ли снизить процент комиссии

Говоря о невыгодности обналичивания, нужно понимать, что снимать деньги с кредитки невыгодно в любом банке. Тарифы, установленные Тинькофф банком, ниже, чем во многих других финансовых учреждениях.

Поскольку каждая транзакция влечет гарантированное списание средств, рекомендуется снимать сразу крупную сумму – тогда есть возможность снизить расходы за счет фиксированного платежа – 290-390 рублей, в зависимости от разновидности пластика.

Частые снятия мелких сумм влекут за собой увеличение переплаты на комиссию. Например, при снятии 200 рублей, банк взимает комиссию 295,8 рублей, а с кредитного счета спишется 495,8 рублей. Если 5 раз снять по 200 рублей, со счета карточки спишется 1479 рублей помимо выданной суммы в 1000 рублей.  Итого с карты Тинькофф Платинум спишут 2479 рублей. Если та же тысяча рублей снимается однократно, списывается только 319 рублей.

Очевидно, что обналичивание крайне невыгодно клиенту, но, если возникла крайняя необходимость в наличных, лучше снимать деньги крупными суммами сразу, чтобы сэкономить на комиссии.

По какому курсу снимается валюта?

При использовании карты Tinkoff применяется внутренний курс банка, который зависит от ситуации на бирже. Он обновляется ежеминутно (актуальная информация – на странице www.tinkoff.ru/about/exchange).

Если используете «пластик» другого банка, курс конверсии определяется согласно правилам платежной системы и эмитента.

 

Преимущества мультивалютной карты Тинькофф Black

Карта рассчитана на использование за границей, а также на совершение покупок в зарубежных интернет-магазинах. К примеру, отправился держатель в ОАЭ, где ему потребовалось оплатить отель в дирхамах: в этом случае достаточно переключиться на соответствующую валюту в мобильном приложении, чтобы не терять деньги на не всегда выгодном курсе конвертации.

Дебетовая карта Tinkoff Black

Стоимость от	0 Р
Кэшбек	1-30%
% на остаток	3,5%
Снятие без %	От 3 000 руб.
Овердрафт	Есть
Доставка	1-2 дня

То же самое касается долларов и евро — достаточно открыть счета в них, пополнить баланс, после чего можно расплачиваться, не переживая за потери на конвертации валют в иностранных банках. При необходимости снятия валюты с карты на территории России, клиент может воспользоваться банкоматом Тинькофф Банка.

Особенности кредитной карты от Тинькофф Банка

Кредитка Платинум от Tinkoff Bank завоевала популярность среди потребителей. По статистике более четырех миллионов человек пользуются карточкой Platinum. Среди главных преимуществ кредитки клиенты отмечают легкость оформления, беспроцентный период пользования, минимальный пакет документов, круглосуточные сервисы поддержки клиентов, низкие проценты, доставку карты на дом заемщика.

Уменьшите процентную ставку по кредиту через рефинансирование:

Карточка удобна тем, что на ней можно хранить собственные сбережения, пользоваться кредитным лимитом, заказать услугу «Перевод задолженности», перекрыть кредит, взятый в другом учреждении.

Наиболее рентабельно использовать лимит для безналичных расчетов: оплачивать услуги онлайн, покупать в интернете, рассчитываться в магазинах. Проценты начисляются в зависимости от того, пользовался ли заемщик безналичным расчетам или снимал деньги. Поскольку Tinkoff Bank работает исключительно в дистанционном режиме, у него нет отделений, а банкоматы появляются пока что в Москве, снять деньги с карты Тинькофф немного проблематично.

Заемщику важно помнить о небольшом нюансе: проценты за использование безденежных расчетов насчитываются в диапазоне 12-39,9%, проценты за снятие наличных с кредитной карты Тиньков Платинум — 30-49,9%, и еще добавляется плата за обналичивание денег в банкоматах до 2,9%. Все же бывают случаи, когда наличка нужна срочно. Ми разобрались, как можно снять деньги с кредитной карты от Тинькофф максимально выгодно.

Банкоматы-партнёры банка Тинькофф

Снятие наличных с карты Тинькофф позволено через финансовые учреждения, являющиеся партнерами организации:

• Сбербанк;
• Росбанк;
• ВТБ 24;
• Альфабанк и некоторые иные.
  

Денежные средства можно также снять и в иных банкоматах. При выполнении транзакции изымается разный комиссионный процент.

Разница в том, что перечисленные банки не берут дополнительную комиссию. Хотя понятие «партнерства» для банка Тинькофф странное. Отсутствует четкий перечень партнеров, консультанты дают весьма размытые, а часто и противоречивые сведения. У имеющихся партнеров установлены свои лимиты, касающиеся снятия наличных, ограничения по суточному получению денежных купюр.

Лимиты банкоматов

Банки устанавливают размер денежных единиц для обналичивания за 1 раз, который варьируется в пределах 7 500 – 30 000 рублей. В течении 24 часов можно снять наличку в разных терминалах выбранного банка, но сумма не должна превышать максимально допустимую.

Таблица: лимиты банков – партнеров на проведение выбранной финансовой операции.

Название банкаЛимит суммы, которую можно снимать в банкомате за 1 раз ( в рублях)Лимит суммы, которую можно снимать в сутки (в рублях)

Газпром	9000	100000
ВТБ банк	7500	300000
Промсвязьбанк	9000	150000
Альфа банк	10000	200000
Сбербанк России	7500	100000
Бинбанк	30000	100000

Лимит единиц, которые можно снять в течение 24 часов может быть равен верхнему пределу суммы для обналичивания в период 30 календарных дней.

Таким образом, сняв макимально допустимое количество единиц (например, 150 000 по карте tinkoff black), клиент банка не сможет провести похожую операцию в последующие 29 дней.

Максимальные лимиты других банков

Финансовые организации устанавливают ограничение на сумму за одну операцию и на снятие наличных за 1 день.

БанкМаксимальная сумма за 1 операцию по картам другого банка в рубляхМаксимальная сумма за 1 день по картам другого банка в рублях

Газпромбанк	9000	100000
ПСБ	9000	150000
ВТБ	7500	300000
Сбербанк	7500	100000
Альфа-Банк	10000	200000
Бинбанк	30000	100000

За большую сумму наличных, придется отдать немаленькую комиссию.

Способы снятия наличности с кредиток Тинькофф банка

Обладатели кредиток от описываемой банковской структуры для снятия наличных средств могут воспользоваться одним из следующих методов:

1. Для осуществления подобной операции вы можете воспользоваться банкоматами, принадлежащими Тинькофф банку.
2. При желании вы можете обналичить средства в устройствах самообслуживания банковских структур, сотрудничающих с Тинькофф банком.
3. Также для снятия денег вы сможете воспользоваться специализированными пунктами выдачи наличности.
4. При необходимости для снятия наличных средств вы можете воспользоваться услугами разнообразных платежных систем.

Отдельного упоминания заслуживает тот факт, что для того чтобы процедура снятия наличных средств была максимально выгодной для вас, благодаря минимальным комиссионным сборам, рекомендуется использовать банкоматы Тинькофф банка или банковских структур, сотрудничающих с ним.

Тинькофф банк тесно сотрудничает с огромным количеством отечественных банковских структур, благодаря чему вы без труда отыщите устройство самообслуживания для того, чтобы снять наличные средства. С картой, на которой отмечены подходящие для подобных операций банкоматы, вы сможете ознакомиться на сайте рассматриваемой банковской структуры. Сама процедура снятия наличных с кредитки описываемой банковской структуры при помощи устройства самообслуживания предполагает выполнение следующих действий:

1. В первую очередь вам следует отыскать подходящий банкомат и вставить свою кредитку в специальный разъем.
2. Далее вам необходимо внести код доступа к своей кредитке.
3. На следующем этапе от вас потребуется в основном меню выбрать опцию снятия наличности и внести в специальное поле объем средств, которые вы планируете снять.
4. На завершающем этапе требуется лишь подтвердить операцию, после чего устройство самообслуживания выдаст вам запрашиваемый объем денег.

Снятие денег с карты Тинькофф за пределами РФ

Как упоминалось ранее, обладатели платежных инструментов от описываемой банковской структуры могут использовать их для снятия наличности во время нахождения за пределами РФ. Чтобы вам стала доступна эту функция, вам следует предварительно активировать ее в своем личном кабинете. При активации данной функции вы также сможете установить лимит на снятие средств.

Снимать денежные средства со счета карты Тинькофф во время нахождения за пределами РФ вы сможете без необходимости оплаты комиссии. При этом требуется понимать, что комиссия будет отсутствовать лишь при соблюдении следующих условий:

1. За раз вы должны обналичить не менее 100 долларов. Это вызвано тем, что при снятии менее 100 долларов вам придется заплатить фиксированную комиссию в размере 5 долларов.
2. Вы не сможете снять более 10 тысяч долларов в месяц без необходимости оплачивать комиссионные сборы. В случае превышения месячного лимита вам придется оплатить комиссионные сборы в размере 2% от объема обналичиваемых денег.

Соблюдая эти довольно простые правила, вы комфортно сможете использовать карту Тинькофф за пределами РФ.

 

Как не платить проценты по займу при выводе наличных

Существует два варианта расчета за займ:

1. За непосредственное снятие наличных.
2. Погашение процентов за полученные банковские средства.

Мы рассматривали оба варианта. Подведем небольшие итоги. Чтобы ничего не платить, когда выводятся наличные с Тинькофф карточек, нужно заказать одну из четырех кредиток: LetoCard или AvroraCard, PlanetaCard или AuraCard.

Фотогалерея:

AuraCard
AvroraCard
PlanetaCard Внимание! Помните об ограничениях: до ста тысяч рублей. Иначе будет списано 2%.

Клиент гарантированно получит ссуду наличными от Тинькофф, сможет воспользоваться льготами – не тратиться на уплату процентов за первые 55 дней, если оформит перевод с карты на один из счетов в электронном сервисе.

К кошельку заблаговременно привязывается карточка учреждения (любого другого, кроме Тинькофф), куда впоследствии отправляются деньги.

Правило 3000 рублей

Правило такой суммы, которое часто можно встретить в описании банковских продуктов Тинькофф работает только с дебетовыми картами серии Black. При снятии указанной суммы комиссия не взимается. Однако к кредиткам это условие не относится.

Электронные платежные системы для получения средств

В списке электронных сервисов, позволяющих получать наличные деньги с Тинькофф карт, значатся:

• Киви, ДельтаПей;
• ВебМани, СпинНет;
• Кампей, Амиго.

Привязка карты Тинькофф к Киви кошельку

Алгоритм распространяется на всех. Первый шаг – регистрация аккаунта, второй – подключение карточки (любого другого эмитента, кроме Тинькофф). Третий – перечисление капитала с карты Тинькофф. Четвертый – получение наличных в банкомате.

На данном этапе нужно оформить платежное поручение на списание средств с кошелька. В поле «Получатель» вписывается номер карточного счета.

Снять через систему Webmoney

Раньше пользователи, привязав карту Тинькофф к своему электронному кошельку, могли значительно экономить на комиссионных. До того, как регламент работы сервиса изменился, комиссия системы за приход и расход равнялась всего 0,8%.

Сегодня же выводить денежные средства с кредитки подобным образом достаточно невыгодно. Помимо уже указанных 0,8% за пополнение кошелька, владелец пластика платит 2,9% от снятой суммы и 290 руб., которые взимаются согласно тарифу кредитки.

Чтобы вывести денежные средства из системы, понадобится заплатить фиксированную сумму в 40 рублей + 2,5% от объёма выводимых средств. Деньги пользователь получит в течение трёх рабочих суток.

Обналичивать через покупки в интернете

Оплата картой предусматривает не только расчеты на кассах в магазинах. Поскольку интернет-платежи – один из вариантов безналичного расходования средств, можно использовать этот способ для совершения покупок в интернет-магазинах. Клиент избежит вычета комиссионных и соблюдет требования к грейс-периоду. Чтобы обналичить деньги без процентов, главное, чтобы операция по карте производилась без снятия средств. Таким вариантом станет покупка в сети.

Микрозаймы на карту Тинькофф Банка

Срочные займы на карту Тинькофф Банка. Просто заполните онлайн заявку и деньги придут на вашу карту уже через 10-15 минут. Круглосуточно!

БанкУсловия кредитаСрок кредитаПроцентная ставкаСумма кредита 
от 5 до 31 днейот 0 до 1% в деньот 1500 до 15 000 рублей
Онлайн-заявка
Подробнее об условиях

от 5 до 30 днейдо 1% в деньот 3000 до 10000 рублей
Онлайн-заявка
Подробнее об условиях

от 7 до 30 днейот 0% до 1% в деньот 1000 до 30000 рублей
Онлайн-заявка
Подробнее об условиях

Все кредиты с онлайн-заявкой

• Все кредиты
• Кредиты наличными
• Кредитные карты
• Ипотека
• Срочные займы

Как операции приравниваются к снятию наличных

Стоит отметить, что не только непосредственное обналичивание в устройствах самообслуживания сопровождается комиссией. Такую же плату взимают и в том случае, если вы совершаете межбанковский перевод. Тариф тот же – 2,9% + 290 рублей.

Вас интересуют кредитки с длительным беспроцентным сроком, который действует на все операции?