Расчетный счет в Тинькофф Банке для ИП и ООО: тарифы на РКО и отзывы

Плюсы и минусы карт Тинькофф

По умолчанию банк изготавливает 11 экземпляров корпоративной карты. Если нужно большее или меньшее количество, то следует уведомить об этом персонального менеджера по телефону или онлайн.

Навигация по статье

• Что такое банковская корпоративная карта
• Чем корпоративная карта Тинькофф полезна для ИП
• Три тарифа от Тинькофф
• Ответы на часто задаваемые вопросы
• Активация корпоративной карты Тинькофф
• Заключение

Проект Тинькофф Бизнес стартовал в 2015 году. Клиентам финансово-кредитного учреждения доступна возможность получения корпоративных карт. Это платёжное средство предлагается руководителям и владельцам коммерческих структур для упрощения многих хозяйственных операций. Статья о том, для чего нужна корпоративная карта Тинькофф-Бизнес и как ею пользоваться.

Чем корпоративная карта Тинькофф полезна для ИП

Индивидуальный предприниматель, открывая счёт в банке Тинькофф, получает доступ к нескольким видам услуг, в том числе возможность получить корпоративную карту.

Перевод средств на неё (и с неё тоже) осуществляется посредством бесплатных мобильных приложений или из личного кабинета ПК. Индивидуальный предприниматель может в автоматическом режиме:

• получать напоминание о дате перечисления налогов;
• рассчитывать их сумму.

Корпоративная карта служит не только средством платежа по текущим издержкам – непосредственно ею можно рассчитаться с партнёрами за товары или услуги.

Расчетный счет в банке Тинькофф для ИП

Тинькофф предлагает широкий спектр услуг для физических лиц, в том числе для индивидуальных предпринимателей. Открытие расчетного счета происходит на выгодных условиях, благодаря чему банк успешно привлек множество ИП:

• оформление и открытие счета производится бесплатно;
• тарифы на многие операции выгодно отличаются по сравнению с другими банками;
• каждый клиент может воспользоваться поддержкой личного менеджера;
• на остаток по счету начисляются высокие проценты;
• все операции производятся наиболее удобным, быстрым и безопасным образом;
• стоимость обслуживания ниже, чем для юридических лиц;
• имеются бесплатные функции и полная поддержка различных опций РКО.

Список документов для ИП

• документ, удостоверяющий личность;
• свидетельство о государственной регистрации физического лица в качестве индивидуального предпринимателя или свидетельство о внесении записи в ЕГРИП;
• свидетельство о постановке на учет в налоговом органе;
• лицензии (при наличии);
• выписку из ЕГРИП;
• анкету клиента по форме банка;
• документы, подтверждающие адрес фактического местонахождения (свидетельство о праве собственности, договор аренды).

Что такое РКО в Банке Тинькофф?

Вы реализуете серьёзный проект или собираетесь заниматься частной коммерческой деятельностью?

Открыв р/с в Банке Тинькофф, вам гарантированы лучшие условия обслуживания, круглосуточный онлайн-доступ к различным операциям и сделкам, помощь персонального менеджера по любому возникшему вопросу.

Отличительная черта Тинькофф Банка – отсутствие отделений. Вся деятельность компании осуществляется дистанционно, поэтому клиенты обслуживаются в онлайн-режиме через веб-сайт, интернет-банкинг и мобильный банк.

Предлагаемые тарифные планы РКО от Тинькофф Банка для ИП и организаций включают в себя пакет востребованных банковских услуг для эффективного управления финансами и успешного развития коммерческого проекта.

Расчетный счет в банке Тинькофф для ООО

Любое юридическое лицо обязано иметь расчетный счет в каком-либо банке. Тинькофф охотно идет на встречу различным компаниям и организациям, предоставляя наиболее выгодные условия обслуживания.

Каждая фирма может пользоваться консультациями персонального менеджера и круглосуточной горячей линией. При необходимости юр. лица могут размещать на счете свободные средства и получать с них доход (до 8% годовых).

Справка! Для тех ИП, которые зарегистрировались недавно, обслуживание в Тинькофф особенно выгодно. Банк предоставляет 6 месяцев бесплатного РКО для ИП, существующих менее полугода.

Список документов для ООО

• свидетельство о государственной регистрации юридического лица или свидетельство о внесении записи в Единый государственный реестр юридических лиц;
• свидетельство о постановке на учет в налоговом органе;
• устав и учредительный договор;
• изменения к учредительным документам;
• решение или протокол о создании юридического лица;
• выписка из Единого государственного реестра юридических лиц;
• документ об избрании руководителя;
• документы, подтверждающие полномочия руководителя;
• паспорт руководителя, а также уполномоченных лиц, которым предоставлено право распоряжаться денежными средствами, находящимися на банковском счете;
• документы, подтверждающие адрес фактического нахождения организации;
• лицензии (при наличии);
• анкета клиента;
• доверенность на уполномоченных лиц о предоставлении права распоряжаться денежными средствами, находящимися на банковском счете.

Управление бизнес-картой

Доступ в личный кабинет для управления картой и расчетным счетом идет через интернет-банк или мобильное приложение.

Устанавливать лимиты (на один платеж, на сутки и на месяц) для каждого сотрудника может только руководитель или исполняющий его обязанности при наличии доступа к личному кабинету.

Допустимо настроить доступ для других сотрудников (бухгалтера и пр.) с ограничением функциональных возможностей. Выставление лимитов через интернет-банк:

• выбираем вкладку «Лимиты»;
• переходим в подраздел «Карты» и выбираем нужную;
• выбираем сотрудника;
• устанавливаем ограничения.

Выставление лимитов в мобильном приложении:

• выбираем вкладку «Еще»;
• переходим в подраздел «Безопасность и лимиты»;
• открываем вкладку «По пользователям», ищем нужного;
• устанавливаем ограничения.

Список необходимых документов для открытия счета

В различных ситуациях Tinkoff может запросить разные документы в зависимости от конкретного случая. К примеру, если физлицо зарегистрировало ИП более чем три месяца назад, банк может запросить копии бухгалтерских отчетов, справку об уплате налогов и налоговую декларацию.

Тинькофф Банк сам сообщит клиенту, какие документы необходимо предоставить. Для этого Вас попросят в личном кабинете пройти опрос. В результате прохождения опроса клиент узнает, какие документы необходимо ему загрузить.

А вообще минимальный пакет документов такой:

• Индивидуальному предпринимателю понадобится только паспорт.
• Для ООО необходимо предоставить: паспорт директора, приказ о назначении и устав.

Условия для бизнеса

В том случае, если вы решите воспользоваться услугами РКО в банке Тинькофф, вас ждет множество преимуществ. Среди них можно выделить:

• Быстрое дистанционное открытие счета за 1 день,
• Получение корпоративных карт, привязанных к балансу компании,
• Бесплатное оформление карточек для зарплатных клиентов и их доставка всего за 1 неделю,
• Множество онлайн-сервисов для магазинов, эквайринг, кредитование на особых условиях,
• Бесплатное составление налоговой декларации,
• Интеграция с наиболее востребованными бухгалтерскими системами,
• Личный менеджер,
• 2 месяца бесплатного использования,
• Начисление дохода на остаток средств и т.д.

Для того, чтобы воспользоваться всем этим, вам необходимо открыть расчетный счет в этом банке. Но перед этим необходимо выбрать тариф, которым вы хотите пользоваться.

Тарифы карты Тинькофф Бизнес

Стоимость обслуживания и взимаемые комиссии зависят от тарифного плана, выбранного при открытии расчетного счета для бизнеса.

Услуга или операция	Тариф
	Простой	Продвинутый	Профессиональный
Обслуживание, руб./мес.	490	1990	4990
Бесплатное обслуживание при оплате покупок на сумму	От 50 тыс. р.	От 200 тыс. р.	Не предусмотрено
Плата за пополнение через банкоматы Тинькофф	0,15%, мин. 99 р.	До 300 тыс. р. – бесплатно, свыше – 0,1%, мин. 79 р.	До 1 млн. р. – бесплатно, свыше – 0,1%, мин. 59 р.
Пополнение через партнеров	0,3%, мин. 290 р.	0,25%, мин. 290 р.	0,15%, мин. 290 р.
Другие пополнения от юридических и физических лиц	Бесплатно
Покупки с помощью карты	Бесплатно
Внутрибанковские переводы, бюджетные и налоговые платежи	Бесплатно
СМС	99 р. за каждый подключенный номер

Тарифы на снятие наличных

Процесс снятия наличных с карты Тинькофф Бизнес не отличается от аналогичной процедуры с использованием обычной дебетовой пластиковой карточки – достаточно воспользоваться банкоматом. Снимать деньги с корпоративной карты можно в банкоматах по всему миру.

Обналичивать деньги вправе как руководитель бизнеса, так и его сотрудники, но в пределах установленных руководителем лимитов. Лимиты на ежемесячные и ежедневные расходы настраиваются в личном кабинете для предпринимателя («Лимиты/Карты/Пользователь»).

За каждое снятие наличных банком взимается комиссия в пределах установленного тарифа.

ИП вправе бесплатно перевести деньги на дебетовую карту для физ. лиц Тинькофф Black – с нее можно снять наличные без комиссии. Лимит бесплатного снятия также зависит от тарифов, установленных для расчетного счета.

Тариф	Бесплатный лимит, руб./месяц
Простой	150 000
Продвинутый	300 000
Профессиональный	500 000

Как выбрать тариф?

При выборе нужно смотреть, для какого типа бизнеса он лучше подходит. Тарифы рассчитаны на разные формы собственности и масштабы производства.

Если у вас новое ИП и маленькие число контрагентов, отлично подойдёт «Простой». 3 бесплатных платежей на первое время будет достаточно. Бесплатное обслуживание в общей сложности длится полгода, если оплатить год одним платежом.

«Продвинутый» — это промежуточный этап, его можно выбирать молодым ИП, которые планируют активно развиваться, или компаниям, уже вставшим на ноги. «Профессиональный» больше подходит для крупного ООО, который работает в сегменте товаров и услуг для бизнеса.

Тинькофф предлагает бесплатное открытие РКО и возможность изменения тарифного плана, поэтому у каждого клиента есть возможность повыбирать и найти наиболее подходящее для него предложение.

Банк Тинькофф юридическим лицам предлагает открыть у него расчетный счет. Открытие идёт в соответствии с тремя тарифными планами: простой, продвинутый и профессиональный. Независимо от выбора, открытие РКО для клиента будет бесплатным, обслуживание за первые 2 месяца – тоже бесплатное.

Помимо этого, для ИП и ООО есть различные привилегии. Тинькофф обычно привлекает клиентов тем, что банковские продукты можно оформить онлайн, однако это далеко не все его преимущества. Он предлагает широкий спектр услуг, которые будут незаменимы и для начинающих предпринимателей, и для опытных.

Преимущества РКО в Тинькофф

Многие отзывы пишут о банке, как об идеальном компромиссе для бизнеса по соотношению цены и качества.

Клиентам банк предлагает следующие возможности:

• ведение РКО;
• удалённое открытие без личного посещения, доставка документов на дом или в офис;
• личный кабинет с доступом 24 часа в сутки из любой точки, персональный менеджер;
• онлайн бухгалтерия;
• установка онлайн кассы;
• зарплатный проект;
• кредиты, овердрафт (он предоставляется без заведения новой заявки, клиенту придёт уведомление, как только для него станет доступна такая возможность);
• банковские гарантии.

И это неполный список всех возможностей. Они, в свою очередь, имеют конкурентоспособные преимущества перед другими банками. Например, открытие зарплатного проекта особо выгодно для сотрудников юр лица:

1. Начисление кэшбэка за все покупки (от 1 до 30%), проценты на сумму остатка;
2. Снятие денег в любых банкоматах свыше 3 тысяч рублей без комиссии;
3. Переводы на сумму до 20 тысяч рублей без комиссии.

К преимуществам открытия именно в Тинькофф банке относятся:

• бесплатное открытие счета и для ИП, и для ООО;
• бесплатное обслуживание в течение 2 месяцев, возможность изменить тариф;
• минимальный пакет документов, необходимых для открытия, и удалённое рассмотрение заявки;
• реквизиты выдаются в день заведения заявки;
• платежное поручение проходит мгновенно вне зависимости от времени суток;
• начисление процентов на остаток;
• помощь начинающим предпринимателям в работе с контрагентами, в заполнении отчётности и др;
• предоставление бесплатной онлайн бухгалтерии.

Подробное описание тарифа «Простой» от Тинькофф Банка

В рамках пакета первые 2 месяца плата за обслуживание равна нулю, с третьего месяца — 490 рублей в месяц. Платежи без комиссии на дебетовую карту — до 150 тысяч рублей, на кредитку — до 250 тысяч.

Услуга	Стоимость
Стоимость тарифного плана	Бесплатно
Открытие счета	Бесплатно
Обслуживание счета	490 руб. (с третьего месяца)
Переводы контрагентам	49 руб. (первые 3 бесплатно)
Проценты на остаток	0,5%
Комиссия за переводы сверх лимита	49 руб./платеж
Закрытие счета	Бесплатно

Как получить корпоративную карту

Для получения необходимо подать онлайн-заявку на открытие расчетного счета (указываются Ф.И.О., наименование организации, ИНН и телефон контактного лица). Одновременно бесплатно выпускают и доставляют бизнес-карту на имя руководителя.

Если сразу составить список сотрудников и заказать им карты, то выпуск тоже будет бесплатным. Дополнительно заказать можно в любой момент, но с уплатой комиссии.

Заказывать новые карты имеет право только руководитель. Для этого в личном кабинете необходимо:

• перейти в раздел «Добавить пользователя»;
• заполнить личные данные и установить лимиты расходов;
• нажать на кнопку «корпоративная карта», а затем «Далее» и следовать инструкциям системы.

По готовности пластика менеджер свяжется с сотрудником и назначит время встречи с курьером. Карты доставляются неактивированными. Активировать карту Тинькофф-бизнес можно стандартным образом на официальном сайте банка в разделе «Корпоративные карты».

Как снять наличные?

Здесь все достаточно просто – вы можете воспользоваться любыми банкоматами по всему миру. Комиссия будет зависеть от того, каким тарифным планом вы пользуетесь:

• «Простой» – 1,5% от суммы, плюс 99 рублей при снятии от 40000р.,
• «Продвинутый» – 1% от суммы, плюс 79р. на сумму 400.000р,
• «Профессиональный» – также 1% и плюс 59р. на снятие 800.000р.

Таким образом, Тинькофф Бизнес предназначен для осуществления любых финансовых операций, связанных с предпринимательской деятельностью. Вам будут доступны корпоративные и зарплатные карты, с которых можно будет снимать наличные, тарифы будут зависеть от выбранного вами пакета услуг.

Дополнительные услуги для ведения бизнеса

Банк Тинькофф предоставляет своим клиентам полный спектр услуг для ведения бизнеса и осуществления контроля за финансами на счёте. Получив р/с, предприниматель может рассчитывать на интеграцию бухгалтерии с сервисами 1С, «Моё дело», «Фингуру» и другими аналогами.

Через 3 календарных дня после открытия р/с клиент может рассчитывать на подключение овердрафта с лимитом до 50 000 рублей за фиксированную плату в размере 490 рублей.

Вы хотите принимать к оплате пластиковые карты Visa и MasterCard? Подайте заявку на интернет-эквайринг. Банк предлагает интеграцию с модулями для популярных CMS.

Вы владеете сайтом? Чтобы привлечь новых покупателей и увеличить объёмы продаж, подключитесь к удобной системе онлайн-кредитования. Речь идёт о предоставлении рассрочки на выгодных условиях от Банка Тинькофф. Процесс полностью автоматизирован.

Бизнес-клиенты могут стать участниками зарплатного проекта, чтобы оперативно перечислять зарплату на индивидуальные карточки сотрудников через Тинькофф Банк.

Договор заключается в течение рабочего дня. Зарплатные карточки оформляются за сутки и бесплатно высылаются клиентам по любому адресу. Сотрудники получают карты с выгодными условиями обслуживания – с начислением до 6% годовых на остаток баланса, кэшбэком до 30% и возможностью снятия наличных без комиссии при сумме от 3 000 рублей.

Бизнес-клиенты и их трудоустроенный персонал, имеющий зарплатные карты, могут рассчитывать на льготные условия кредитования. Руководители также получают специальные предложения от банка.

Переводы на карты физическим лицам

Сумма	Комиссия
до 150 тыс.	Бесплатно
от 150 до 400 тыс.	1,5%
от 400 тыс. до 1 млн.	5%
от 1,5 млн.	15%

Снятие наличных с карты

Услуга	Стоимость
до 400 тыс. руб.	1,5%
от 400 тыс. до 1 млн руб.	5%
от 1 млн руб.	15%