Условия получения кэшбека по карте Tinkoff Black (вплоть до 30%)

Как я вообще связался с Tinkoff Black

Карта Тинькофф стала моей где-то четыре года назад. Увидел скриншоты их приложения и решил посмотреть, что все так активно про него говорят.

Уже через месяц пластик Тинькофф (тогда Tinkoff Credit Systems) стал моим основным. И больше ничего не менялось, только карты перевыпускал. Пробовал разные банки, конечно. «Тинёк» всё пережил, остался главным.

Сегодня забавно вспоминать, что я принципиально не хотел брать себе Tinkoff Black. Не доверял. Думал категориями «где офис», «кто вообще этот Тиньков» и так далее.

Вот эти все предубеждения оказались глупостью. Признавать не стыдно. Куда не посмотрю, у каждого Tinkoff Black: в офисе, у всех моих коллег/друзей/знакомых. Ну, кроме единичных случаев, и то считаю, что это временно.

Их приложение, поддержка, передовые фичи и ежемесячные апгрейды функциональности вызывают привыкание. Думаешь, что так у всех. И только когда приходится работать со счетами в других банках, я вспоминаю: да, до Тинька ребятам еще работать и работать.

Как оформить дебетовую карту Тинькофф Блэк

Подать заявку

1. Все просто. Нажимаем кнопку «Заполнить заявку». Вы перейдете на форму заполнения личных данных.
2. Процедура заполнения данных состоит из нескольких простых шагов. Анкета создана таким образом, что у вас не возникнет вопросов по ее заполнению. Главное — достоверно указывайте данные о себе.
3. После того как все поля будут заполнены, сайт будет обрабатывать сведения. Обычно этот процесс занимает 1-2 минуты.
4. Получив положительное решение, вы сможете выбрать точную и удобную дату доставки карточки.
5. В указанный день вам позвонит курьер банка и доставит вашу дебетовку по указанному адресу.

Рекомендуем ещё прочесть про с какого возраста можно оформить карту тинькофф на нашем сайте

Тинькофф Black

Tinkoff Black – дебетовая карточка, предоставляющая все стандартные функции. Держатель пластика может снимать наличные, отправлять или принимать денежные переводы, оплачивать коммунальные услуги и т.д. Возврат средств по пластику Блэк не равнозначный. За все виды покупок клиенту начисляется 1%, но есть также специальные предложения от партнеров, где дают до 30%.

Список партнеров представлен на сайте Tinkoff. Есть и повышенный кэшбэк – клиент самостоятельно выбирает 3 категории, за которые будет идти 5% вместо стандартного 1%. Раз в три месяца вам предлагают выбрать категории – за авиабилеты, траты на заправках, в супермаркетах, кино и т.д. Для получения повышенного кэшбэка просто поставьте отметку рядом с подходящим вариантом.

Дебетовая карта Tinkoff Black также дает до 6% годовых на остаток личных средств. Размер ставки зависит от хранящейся суммы. Если вы берете карточку с иностранной валютой, то процент не превышает 0.1%. Пользоваться хранящимися деньгами можно, но тогда условия начисления процентов будут регулярно изменяться.

Заказ дебетовой Тинькрфф банка через мобильный звонок

Для того, чтобы заказать дебетовую карту с кэшбэком и процентом на остаток, нужно позвонить по номеру 8-800-555-10-10. Далеко не все понимают, что у банка Тинькофф есть возможность заказа карты удалённо и вовсе не нужно физически посещать офис банка. Для оформления заявки требуется набрать номер, связаться с оператором колл-центра и оповестить его о своём желании заказать карту.

Профессиональный оператор Тинькофф банка задаст вам все необходимые вопросы, после чего вы должны будете честно ответить ему на них. Перед звонком требуется взять с собой паспорт, так как потребуются ваши данные, а именно серия и номер паспортп. Сотрудник банка в ручную внесёт ваши данные в базу данных банка, так что нет нужны беспокоиться об какой-либо ошибке или путанице. Как только вся необходимая информация будет получена, заявка на дебетовую карту сразу же пойдёт на рассмотрение. В среднем заказчик получает карту спустя два дня.

Для активации дебетовой карты абонент должен будет поставить свою подпись с тыльной стороны дебетовой карты. После чего нужно зайти на официальный сайт банка Tinkoff, а именно Тинькофф.ру и выбрать нужный раздел. Далее следует выбрать специальную графу, в которую нужно будет вписать номер вашей карты, проверить и подтвердить данные о вас. Если же вы уже являетесь активным клиентом банка Тинькофф, то вам следует зайти в интернет-банк и непосредственно там авторизоваться.

Рекомендуем ещё прочесть статью про можно ли иметь две дебетовые карты тинькофф на нашем сайте

Стоит ли заказать дебетовую карту Тинькофф Блэк?

Даже учитывая все недостатки этой карты трудно возразить тому, что это отличный дебетовый банковский продукт на 2021 год. Ведь, если знать все особенности тарифа, условия обслуживания и не забывать время от времени следить за изменениями, то можно получить хорошую карточку с весьма выгодными предложениями. И к тому же немного заработать на ней.

Будет полезно просмотреть это видео:

По тарифам это моя самая выгодная карта

Выгодная она почти по всем моментам, но вот навскидку, что нравится.

Плата за обслуживание смешная. Сейчас она равна 99 рублям в месяц. По факту я не платил их годами.

Серьезно, чтобы узнать, какая там «абонентка», пришлось лезть на официальный сайт.

Всё потому, что выполнить условия для бесплатного обслуживания ну нереально просто: достаточно положить туда 30 тыс. рублей. Что я и сделал давным-давно.

Как ни крути, в 2019 году 99 рублей в месяц – это копейки. Подписка на Apple Music стоит дороже. Не говорю уже о том, что за нормальный тариф у другого «моего» банка срубают почти 500 рублей.

Нормальный кэшбек? Тратил в мае немного, это всё акции в приложении.

Нормальный и предсказуемый кэшбек. Категории повышенного кэшбека 5% вы выбираете сами каждые три месяца. На остальное начисляют стабильный 1 процент.

Эти условия действуют в любом случае. Но есть ещё одна тема. В мобильном приложении Тинькофф постоянно появляются акции, скидки, специальные предложения.

Рекомендуем ещё прочесть статью про как заказать зарплатную карту тинькофф на нашем сайте

Это может быть кэшбек до 30% или возврат фиксированной суммы денег на карту. Список обновляется почти каждый день. Есть, например, Перекрёсток, Delivery Club, Связной, Горздрав, Рив Гош – сотни магазинов и сервисов со спецпредложениями.

Чтобы принять участие в таких акциях, просто ставите галочку напротив и всё. Есть у меня привычка заходить в меню предложений и включать там всё новое, что появляется.

Респект за то, что для крупных торговых центров предусмотрено удобное меню: можно разом активировать всё «бонусы» в магазинах отдельно взятого ТЦ.

Типичный банкомат Тинькофф Банка. Раньше не было, теперь активно ставят.

Снятия в любых банкоматах бесплатные от 3000 руб. Очень часто выручает: нужна наличка – подходишь к первому попавшемуся банкомату, снимаешь без страха попасть на какой-нибудь хитрый процент.

Даже спустя 4 года не могу привыкнуть, что подходит абсолютно любой банкомат. Главное в них снимать больше 3000 руб. за раз и не больше 150 тыс. руб. за месяц. В остальных случаях будет фиксированная комиссия 90 рублей.

Последние два года в крупных городах РФ начали появляться фирменные банкоматы Тинькофф Банка. Жёлтые такие, высокие.

Они не только, наверное, самые современные из всех вообще, но и лимиты в них заметно «добрее»: можно без комиссии снять от 100 рублей до 500 тыс. руб в месяц.

За подробными тарифами на обслуживание лучше сходите на сайт, не вижу смысла всё тут приводить. Просто скажу одно: ни одна карта не радовала меня условиями так, как эта.

Рекомендуем ещё прочесть статью про как заказать дебетовая карту тинькофф драйв на нашем сайте

Начисления на примере Tinkoff Black

Самый выгодный для клиентов пластик, где начисление процентов зависит от типа карты:

• классическая Тинькофф Блэк — 6% при выполнении стандартных условий;
• премиальная Тинькофф Блэк Эдишн — 6% на всю сумму остатка, но только по рублевому счету;
• подростковая Тинькофф Блэк Джуниор — 5%.

При подключении мультивалютности доступно 26 валют, но проценты капают только на рубли, доллары и евро.

При расчете процентов учитывается ежедневный входящий остаток, а не сумма на счету на конец расчетного периода. Если остаток равен 50000, то начислят 8 рублей.

При остатке 250000 проценты составят 40 рублей. При формировании выписки происходит суммирование ежедневных начислений.

Если на счете постоянно держать 300000 рублей, то по итогам года доступно 18000 (300000 * 0,06). Если остаток не будет превышать 30000, то за год накапает 1800 рублей. Этого хватит, чтобы компенсировать расходы на ведение счета и СМС-информирование.

Примеры начислений процента на остаток по дебетовой карте от Тинькофф:

Размер неснижаемого остатка на счету Начисления за год

5000 рублей	300 рублей
25000 рублей	1500 рублей
50000 рублей	3000 рублей
100000 рублей	6000 рублей
200000 рублей	12000 рублей
300000 рублей	18000 рублей
100 долларов/евро	6 у.е.
500 долларов/евро	30 у.е.
1000 долларов/евро	60 у.е.
5000 долларов/евро	300 у.е.
10000 долларов/евро	600 у.е.

Tinkoff Black – кредитная или дебетовая?

Карта является дебетовой в отличии от кредиток «Platinum» (Платинум). Тем не менее овердрафт есть — вы можете тратить больше, чем есть на счете.

Размер овердрафтаПлата за овердрафт в день

до 3 000	0
3 000 – 10 000	19 р
10 000 – 25 000	39 р
25 000 – 75 000	59 р

Расчетный период Тинькофф Блэк

• Расчетный период — это промежуток времени, за который банк учитывает ваши траты и формирует выписку. Он начинается в одно и то же число — на следующий день после даты выписки.
• Узнать дату окончания расчетного периода можно в мобильном приложении: «Детали счета» -> «Выписки» -> «Баланс на дату» — в эту дату формируется выписка.
• В ЛК: «О счете» -> «Справки и выписки» -> Даты предыдущего расчетного периода.

Параметры карты

Банк
Название карты	Tinkoff Black
Тип карты	Дебетовая
Платежная система	MastercardVisaМир
Функции	Технология 3d SecurePayPass/PayWaveКарта с чипом
Переводы	На карты других банков — бесплатно
Пополнение	Бесплатное в любом городе и банкомате

Тинькофф Блэк магазины-партнеры

У владельцев Tinkoff Black есть возможность возврата процентов по кэшбэку:

• 1% по всем покупкам в любых категориях;
• до 15% по выбранным группам товара;
• до 30% по спецпредложениям, указанным в личном кабинете интернет-банка или приложения.

Среди партнеров, готовых предложить выгодные условия возврата, есть немало популярных магазинов и востребованных групп товаров: магазины одежды, кафе, электроника, супермаркеты, онлайн-сервисы для покупки туристических путевок, билетов, книг, а также такие сервисы как Ozon, Wildberries, AliExpress, eBay, Яндекс Еда, Delivery Club и другие.

Внимание. Поскольку список магазинов и размер кэшбэка регулярно пересматривается, следует внимательнее следить за обновлением партнеров и предложений из личного кабинета пользователя.

Что делать после получения?

Карточка доставляется в неактивированном состоянии в целях безопасности. При получении у курьера активация возможна в тот же день, при получении на почте через 1–2 недели (проверяются документы).

Если все в порядке, то клиент получает СМС-сообщение с предложением активировать пластик. Выполнение действий означает согласие с условиями договора и начало расчетного периода.

Активация возможна следующими способами:

• по телефону 8-800-555-777-1 (обязательно прохождение идентификации);
• на официальном сайте tinkoff.ru/activation следуя подсказкам системы;
• в интернет-банке или мобильном приложении.

По регламенту на активацию дебетовой карты отведено полгода, в реальности всего 90 дней. Если клиент медлит, то поступаю звонки с предложением начать пользоваться пластиком. Если сроки превышены, то активация возможно только после повторного рассмотрения. Банк может отказать и запросить возмещение расходов на выпуск и доставку.

Неактивированная карта – бесполезный кусок пластика, списаний стоимости годового обслуживания и прочих комиссий нет.

Повышенный cashback до 30%

Он действительно таким будет, но только если вы находите акцию от партнера банка в своем личном кабинете или мобильном приложении, и успеваете им воспользоваться. Если вы совершаете покупки в любимых категориях, то вернут до 15%. По всем остальным расходам – всего 1% возврата обещают.

Возврат по обычным покупкам идет только по суммам кратным 100, т.е. на 90р. кэшбэка не будет, а по покупкам у партнеров и спецпредложениям начисление будет идти на полную сумму расходов. Кроме того, есть ограничение по максимальному возврату – оно составляет всего 3000р. в месяц, и неважно, совершили ли вы покупок больше.

Возможности карты Tinkoff Black в 2020 году

Сетевые ресурсы Тинькофф Банка выкладывают у себя подробную информацию о самой ходовой среди населения России дебетовой карте Тинькофф Блэк. Клиентам обещают много полезностей и удобств от владения этой дебетовкой, от чего трудно отказаться простому обывателю, любителю шопинга, путешествующим гражданам.

За какие операции Тинькофф Банк не начисляет кэшбэк

Сумма возврата положена не за все операции по карте. Повышенный кэшбэк и начисления по специальным предложениям доступны при соблюдении главного правила — приобретение товаров / пользования услугами в конкретных категориях. Cashback за прочие покупки в размере 1% не начисляется по следующим предложениям:

• Снятие наличных.
• Пополнение карты.
• Любые операции, совершенные в других кредитных организациях — оплата кредитов, пополнение банковских карт, и прочее.
• Любые денежные переводы с карты.
• Оплата ЖКХ.
• Пополнение электронных кошельков.
• Оплата некоторых покупок, совершенных не через сервис «Беру».

Такие правила действуют не только в Тинькофф Банке. Кредитные организации заключают партнерские отношения с торговыми точками с той целью, чтобы получать от них комиссионные вознаграждения за привлеченных клиентов. Клиент совершает покупку, магазин выплачивает вознаграждение банку, клиент получает свой процент в виде cashback.

Дебетовая карта Блэк – Отзывы о процентах и кэшбэке

• 1-2 дня — Бесплатная доставка курьером по РФ
• 0 — 99 р — Стоимость использования
• до 30 % — Повышенный кэшбэк у партнеров
• 3,5 процента годовых — На остаток
• Бесплатно — Снятие наличных
• 0 % — Переводы на другие карты.

Отправить заявку Отправлено 3591 заявок за 30 дней

Бонусы по карточкам Блэк и Блэк Едишн от Тинькофф

Главное преимущество карточки заключается в возвращении некоторого процента средств с покупки.

Подобная программа лояльности выгодна для обеих сторон, так клиент получает обратно до 30% с покупки, а банк стимулирует использовать свой продукт для безналичных расчетов.

Помимо этого, важно помнить и о том, что Тинькофф установил лимит по бонусам.

К примеру:

• Для Тинькофф Блэк – три тысячи рублей, а также  100 евро (долларов);
• Для Блэк Edition – 30 тысяч рублей.

Если бонусов больше, то все, что больше лимита — сгорает.

Бонусы рассчитываются следующим образом: один балл равен одному рублю.

Деньги с кэшбэка можно использовать по своему усмотрению — оплатить покупки или же снять наличными.

Бонусы начисляются по такому принципу:

1. До 30% по специальным предложениям.
2. 5% в выбранных категориях.
3. 1% за другие покупки.

В этой системе могут быть какие-либо изменения, но за ними требуется следить самостоятельно. Особенно, если вы заинтересованы использовать карточку продуктивно.

Тинькофф black edition

Премиальная карта с персональным менеджером и личным консультантом. Такие же условия по кэшбэку и процентам на остаток, что и у карты Тинькофф Блэк, но для бесплатного обслуживания придется выполнить ряд повышенных требований.

Наличие неснижаемого вклада в размере 3 000 000 или суммы покупок в размере 200 000 рублей в течение расчетного периода. При невыполнении условий стоимость обслуживания будет составлять 1990 руб. в месяц.

Премиальная Tinkoff Black Metal

Лимитированная доходная серия и премиальное обслуживание.

Кэшбэк с покупок	до 30% (до 30 000Р)
% На любой остаток	3,5% годовых
Выгодный обмен валюты	Разница с биржевым курсом — от 0,25%
Доступ в бизнес-залы Lounge Key	2 прохода в месяц во всех аэропортах
Бонус при пополнении вклада в любой валюте	+0,5%

1990 Р в месяц Бесплатно, если совершаете покупки на 200 000+ и общий остаток 1 000 000+. Подробнее Оформить онлайн

Tinkoff Black МИР

Для работников бюджетных организаций и пенсионеров.

Кэшбэк	до 15% в выбранных категориях
На остаток	до 3,5 %
Платежная система	МИР
Акция при заказе онлайн	3 Месяца Бесплатно

От 0 Р Бесплатное обслуживание доступно при наличии на накопительных счетах, депозитах, брокерских счетах и картсчетах суммарно неснижаемого остатка не менее 50 000. При невыполнении условий стоимость составит 99 рублей в мес. Подробнее Оформить онлайн

Онлайн-заявка на оформление дебетовой карты

Другие банки

• СберБанк
• Фора-Банк
• Хоум Кредит Банк

Как рассчитывается отчетный период по карте

Итак, расчетный период – это такой промежуток времени, в течение которого банк будет учитывать ваши затраты, пополнения, и на основании этого считать cashback, процент на остаток, а также формировать выписку и рассчитывать ежемесячный платеж для кредитки. Длится от 28 до 31 дня в зависимости от месяца, и начинается всегда в одну и ту же дату.

Конец отчетного периода устанавливает ТКС-банк, и именно в этот день формируется выписка по счету, на следующий день начинается новый расчетный период. То есть начало расчетного периода – следующий после даты выписки день, а его конец – день формирования выписки.

Например: ваш расчетный период длится с 15 по 16 число каждого месяца. Каждый месяц 15 числа утром вы получите начисленный вам cash back и % на остаток, а саму выписку вам пришлют в течение 3-ех календарных дней.

Узнать дату начала и окончания расчетного периода вы можете:

1. в личном кабинете – зайдите в меню слева, найдите раздел «О счете», потом вкладку «Справки и выписки».
2. в мобильном приложении – здесь надо найти счет в разделе «Главная». Нажмите на шестеренку в верхнем правом углу, выберите вкладку «Выписки». В последней строчке «Баланс на дату» будет прописана дата, в которую формируется выписка.

Вы можете изменить дату выписки, если обратитесь в службу поддержки банка Тинькофф. Это легко сделать по телефону его горячей линии 8 800 555-777-8 или в чате на сайте компании, либо через переписку в личном кабинете.

Рекомендуем ещё прочесть статью про как отключить страховую защиту в тинькофф на нашем сайте

Tinkoff Black – лучшая дебетовая карта с процентом на остаток

Это является самым противоречивым утверждением среди всех, которые вы можете услышать.

Tinkoff Black – лучшая дебетовая карта с процентом на остаток

Размер базового кэшбэка составляет 1%. Он начисляется на все покупки, кроме тех, список которых вы найдёте на сайте. В нём:

• пополнение кошельков в системе электронных денег;
• оплата услуг мобильной связи;
• оплата жилищно-коммунальных услуг;
• платежи с использованием возможностей интернет-банкинга.

Процент возврата можно повысить. Вам предлагается на своё усмотрение выбрать из списка три услуги, кэшбэк по оплате которых будет составлять 5%. Говорят, что в нём редко попадаются позиции, которые могут заинтересовать среднестатистического держателя карты.

Кроме этого, вы будете регулярно получать предложения в мобильном приложении. Вас будут соблазнять повышением размера кэшбэка до 30%. Эти заманчивые предложения делают партнёры банка. Однако, в реальность пользователи жалуются на то, что такие обязательства не выполняются.

Как бы вы не ухищрялись, вам не удастся вернуть на карту более 3 тысяч рублей в месяц по кэшбэку 1% или 5%. Согласившись на спецпредложение, вы не сможете получить больше 6 тысяч рублей. Именно такие ограничения установил банк для дебетовой карты с кэшбэком.

Кешбэк от Tinkoff Black – это реальные деньги

Нельзя отрицать, что Тинькофф Банк предлагает одни из самых заманчивых условий. Кешбэк от Tinkoff Black – это реальные деньги, которые приходят к вам на счёт в конце расчётного периода. Это не баллы или бонусы, которые вы никогда не сможете использовать. Деньги перечисляются параллельно со снятием денег за обслуживание. Чтобы не платить за обслуживание, нужно сделать покупок на 9 900 рублей. Система оповещения достаточно прозрачна и наглядна. О получении кэшбэка вас уведомят через удобное мобильное приложение.

Статья по теме: Выгодна ли карта Tinkoff All Airlines?

Сильные и слабые стороны карты Tinkoff Black

1. Универсальная карта, которая может заменить практически все.
2. Высокий процент на остаток.
3. Кэшбэк до 30 процентов у партнеров.
4. Повышенный кэшбэк до 15% на 24 категории, среди которых топливо, супермаркеты, дом и ремонт, автоуслуги, авиа и ж/д билеты и многие другие.
5. Выполнимые условия бесплатного обслуживания.
6. Переводы без комиссий в другие банки.
7. Бесплатное снятие наличных в любых банкоматах (при сумме от 3000 рублей).
8. Возможность подключения овердрафта.
9. Отличное обслуживание клиентов и одно из лучших мобильных приложений.

1. Недостаток один – банк сам определяет, какие категории повышенного кэшбэка ежемесячно предлагать клиенту. Хоть и бытует мнение, что чем чаще владелец карты Tinkoff Black делает покупки в категории, тем больше шансов ее получить, подтверждения этому нет. Отзывы также различные – кому-то часто попадаются «вкусные» категории, а кому-то редко.