По закону о “Национальной платежной системе МИР” с 1 июля 2021 года социальные выплаты (в том числе из Пенсионного фонда РФ) будут возможны только на карты данной платежной системы.
Специально для пенсионеров банк предлагает Tinkoff Black МИР. Карта Тинькофф для пенсионеров подходит для ежемесячного перечисления пенсии и обладаем широкими возможностями для экономии.
Для того чтобы оформить карту достаточно заполнить заявку на сайте банка или по телефону, так как Тинькофф предлагает уникальный сервис — полное дистанционное обслуживание. Это помогает не тратить время и деньги на посещение кредитной организации и круглосуточно решать все возникающие вопросы по телефону.
Информационную поддержку сотрудники оказывают ежедневно по бесплатному номеру, а управлять продуктами банка можно в личном кабинете на сайте или в мобильном приложении.
Обслуживание карт
Изготовят и доставят новую карту бесплатно. Перевыпустят по сроку действия, в случае утери или порчи также без дополнительных комиссий. Бесплатно можно заказать дополнительные карты. Стоимость карты — 99 руб. в мес.
Для некоторых категорий клиентов карта бесплатна:
- для держателей карты в возрасте от 14 до 18 лет;
- для заемщиков Тинькофф, получившим на карту кредит;
- при наличии на счетах суммы не менее 50 тыс. руб. в течении расчетного периода. Учитывается суммарный остаток на срочных вкладах, накопительных, карточных и брокерских счетах.
Бонусы, скидки
Активным пользователям карты банк начисляет доход на остаток. Клиент дополнительно получает 3,5% годовых при совершении покупок на сумму не менее 3000 руб. в месяц. Процент начисляется на сумму не более, чем 300 000 руб.
Карта отличается широкими возможностями для экономии при покупках. Возврат (кэшбэк) за покупки составляет:
- в магазинах партнеров — до 30%;
- в выбранных категориях — до 15%;
- прочие покупки — 1%.
Категории и магазины-партнеры клиент может выбирать самостоятельно в личном кабинете или мобильном приложении. Банк формирует индивидуальные предложения исходя из предпочтений держателя карты.
Пополнение карты
Бесплатное пополнение карты возможно несколькими способами:
- в банкоматах Тинькофф;
- с помощью системы быстрых платежей (моментальные платежи через мобильное приложение по номеру телефона или карты);
- с карты любого банка в мобильном приложении или личном кабинете на сайте Тинькофф;
- через точки обслуживания партнеров Тинькофф (не более 150 тыс.);
- переводом по реквизитам из любой финансовой организации (обратите внимание на комиссию банка-отправителя).
- Партнеры банка взимают комиссию 2% от суммы переводы при пополнении более, чем на 150 тыс. руб.
Снятие наличных
В большинстве случаев снять деньги с карты вы можете бесплатно. Для снятия наличных без комиссии воспользуйтесь:
- сетью банкоматов Тинькофф — до 500 руб. в мес.;
- чужими банкоматами — от 3 до 100 тыс. руб. в мес.
Средства, поступившие на карту с закрытых вкладов и выданных кредитов — бесплатно без ограничений. Во всех остальных случаях взимается комиссия 2% от суммы, но не менее 90 руб.
Обратите внимание, что при снятии в чужих банкоматах суммы менее 3 тыс. руб. комиссия также предусмотрена.
Платежи и переводы
С карты удобно оплачивать коммунальные услуги, любые другие счета и платежи — переводы по реквизитам в другие финансовые организации осуществляются бесплатно. Кредитная организация установила ограничение только на переводы по номеру карты — в течение месяца бесплатно можно перевести только до 20 тыс. руб.. При превышении лимита комиссия составит 1,5 % от суммы, минимум 30 руб.
Как оформить пенсию на карту Тинькофф
Заявление на перечисление пенсии оформляется:
- лично в территориальном отделении Пенсионного фонда;
- в личном кабинете на сайте Пенсионного фонда;
- на сайте государственных услуг.
Оформление заявления на портале Госуслуг
Если ранее вы не регистрировались на сайте Госуслуг, то сделайте это через сайт Тинькофф.
Получите логин и пароль для входа в личный кабинет портала “Госуслуги”.
Также, с сайта Тинькофф банка, перейдите в личный кабинет — “Подать заявление на сайте ПФР”.
В разделе “Пенсии” заполните заявление на перечисление пенсии с указанием реквизитов карты для перечисления.
Не позже, чем через 7 дней заявление будет рассмотрено. По всем возникающим вопросам обращайтесь за помощью в финансовую организацию.
Вклады для пенсионеров
Пенсионерам банк предлагает воспользоваться депозитами. Вклады можно открыть в трех валютах, при необходимости конвертировать (переводить из одной валюты в другую) без комиссий. Вклады доступны в рублях, долларах и евро. Минимальные суммы вкладов от 50 тыс. до 30 млн.руб. Срок депозита выбирает вкладчик — от 3 до 24 месяцев, при этом договор автоматически продлевается.
Процентные ставки зависят от срока вклада и условий. Начисленные проценты прибавляются к основной сумме или перечисляются на карту.
Для вкладов с возможностью пополнения в любое время:
| Срок | Рубли (%, годовых) | Доллары (%, годовых) | Евро (%, годовых) |
| от 3 до 5 месяцев | 3,04 | 0,1 | 0,01 |
| от 6 до 11 месяцев | 4,07 | 0,1 | 0,1 |
| от 12 до 17 месяцев | 4,07 | 0,5 | 0,1 |
| от 18 до 24 месяцев | 4,15 | 0,5 | 0,1 |
Для вкладов, с возможностью пополнения только первые 30 дней после открытия:
| Срок | Рубли (%, годовых) | Доллары (%, годовых) | Евро (%, годовых) |
| от 3 до 5 месяцев | 3,55 | 0,1 | 0,01 |
| от 6 до 11 месяцев | 4,59 | 0,3 | 0,01 |
| от 12 до 17 месяцев | 5,11 | 0,7 | 0,01 |
| от 18 до 24 месяцев | 4,24 | 0,7 | 0,01 |
Если не снимать начисленные проценты ежемесячно, а копить их на вкладе (капитализировать), то доход будет больше — процент будет начисляться не на первоначальную сумму, а на итоговую, с учетом прироста. Так, максимальный доход (5,24% годовых) получается, если открыть вклад в рублях, сроком на 24 месяца, без пополнения и с капитализаций процентов.
Снимать средства можно по истечении 60 дней с момента открытия депозита. Банк разрешает снимать не меньше 15 тыс. руб. или 500 долларов или евро.
Все вклады автоматически страхуются на сумму до 1,4 млн. руб., так как банк является участником системы страхования.
Чтобы открыть вклад заполните анкету на сайте Тинькофф, укажите ваши фамилию, имя, отчество, выберите нужные параметры депозита, сумму. Подтвердите введенные данные 4-значным кодом, который придет в смс-уведомлении.
Кредиты для пенсионеров
Банк выдает займы людям в возрасте до 70 лет включительно. Клиент может сообщить все виды доходов, которые у него имеются — учитываются официальные и неофициальные источники. Кроме того, банк кредитует не работающих пенсионеров.
Пенсионерам предлагают три вида займов:
| Параметры кредита | Сумма | Срок | Годовой процент |
| Кредит наличными (без залога) | 50 тыс. — 2 млн. | 1-3 года | от 8,9 (от 9,9 рефинансирование) |
| Кредит под залог автомобиля | 100 тыс. — 3 млн. | 1-5 лет | от 7,9 |
| Кредит под залог недвижимости | от 50 тыс. до 15 млн. | 1-15 лет | от 6,9 |
Заявку на заемные средства можно оформить самостоятельно или на сайте Тинькофф. Принятие решение занимает 1-2 дня, а для подписания пакета документов приезжает курьер в удобное для вас время и место.
Займ оформляется без справки о доходах, понадобится только паспорт и документы, подтверждающие владение залоговым имуществом. Автомобиль или недвижимость, выступающие в качестве обеспечения, остаются у собственника.
Кредиты, выдаваемые под залог, как правило, более выгодные — оформляются на более длительный срок и меньшую процентную ставку. При этом в качестве обеспечения может выступить как ваше имущество, так и третьих лиц — например, родственников и друзей. Это позволит максимальному количеству клиентов воспользоваться наилучшими условиями займа.
Любопытно, что при аккуратном погашении кредита банк обещает снизить процентную ставку, посчитать переплату и вернуть разницу.
Для удобства все платежи равные в течение всего срока кредитного договора. Так удобнее выплачивать долг и планировать семейный или личный бюджет.
По всем договорам допускается полное или частичное досрочное погашение. Таким образом существенно снижается переплата, потому что процент начисляется на остаток задолженности.
По желанию клиент может застраховать жизнь и здоровье. В случае непредвиденных ситуаций страховая компания погасит долг перед банком.
Кредитная карта
Если вам иногда нужны небольшие суммы, то воспользуйтесь кредитной картой от банка Тинькофф:
- кредитный лимит — до 700 тыс. руб.;
- процентная ставка от 12% годовых, устанавливается индивидуально;
- льготный период до 55 (только на покупки);
- льготный период до 120 дней в случае, когда с помощью карты погашается кредит в другом банке;
- беспроцентная рассрочка до 12 месяцев на технику и другие товары;
- возврат от 1 до 30% от стоимости покупок по бонусным программам.
Заявление на предоставление кредитной карты оформляется на официальном сайте Тинькофф или по телефону горячей линии.
Кредитная карта для пенсионеров
В некоторых случаях удобно к основной пенсионной карте подключить овердрафт. Это услуга банка, которая позволяет продолжать пользоваться картой, даже если собственные средства на ней закончились. В этом случае будет формироваться долг, который погашается при любых поступлениях.
Максимальный лимит устанавливает банк, а возвращать деньги нужно до 25 числа следующего месяца.
При этом начисляется не годовой процент за пользование деньгами, а комиссия за каждый день пользования деньгами. Размер комиссии зависит от суммы долга:
- до 3 тыс. руб. — бесплатно;
- до 10 тыс. руб. — 19 руб. в день;
- до 25 тыс. руб. — 39 руб. в день;
- до 75 тыс. руб. — 59 руб. в день.
Подключайте овердрафт самостоятельно через мобильное приложение или на сайте.
Таким образом, можно констатировать, что иметь пенсионную карту банка Тинькофф выгодно и удобно — это универсальный банк, который предлагает формат удаленного обслуживания и полный комплекс услуг для пенсионеров.
